Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Curaçao-Lizenz (OGL/2023/1567/0987) durchführen, wann wir Dokumente von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten schützen. Kein Kürzel, kein Fachjargon ohne Erklärung.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2023/1567/0987) und unterliegen damit deren Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Diese Regeln sind für uns nicht optional: Jede Transaktion auf unserem Konto läuft über Prüfschwellen, jede ungewöhnliche Aktivität wird gemeldet.

In der Praxis bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler. Wir dokumentieren Herkunft von Einzahlungen ab definierten Schwellenwerten, wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit, und wir schalten Konten mit unklarer Finanzierung vorübergehend still. Diese Pflichten schützen ehrliche Spieler, denn sie halten kriminelles Geld von der Plattform fern.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Adresse, Geburtsdatum und die Sperre in Restricted-Country-Listen. Vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an. Bei erhöhten Summen oder Auffälligkeiten verlangen wir zusätzliche Nachweise, auch mitten in einer laufenden Kundenbeziehung.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentarten. Die Prüfung ist kostenlos, und ohne sie erfolgt keine Auszahlung, auch nicht von Gewinnen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig, lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse sichtbar
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug der E-Wallet oder Krypto-Wallet-Adresse

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter «Verifizierung» hoch. Kein E-Mail-Versand, kein Chat. Der Upload läuft verschlüsselt, und ein Mitglied unseres Compliance-Teams prüft die Unterlagen manuell.

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden. Den Status sehen Sie im Konto in Echtzeit. Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit strengem Zugriffsprotokoll, ein Zugriff ist nur dem Compliance-Team möglich, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser an Regulierungsbehörden im Rahmen gesetzlicher Pflichten.

• Schritt 1: Profil vollständig ausfüllen (Name, Adresse, Geburtsdatum)
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Upload im Konto unter «Verifizierung»
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team (bis 24 Stunden, max. 72 Stunden)
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach uneingeschränkte Auszahlungen

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Ab Kumulativ-Einzahlungen von 10'000 CHF innerhalb von 30 Tagen, bei einzelnen Einzahlungen über 5'000 CHF oder bei auffälligen Einzahlungsmustern verlangen wir einen Nachweis der Geldquelle. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht für Finanzinstitute und lizenzierte Spielplattformen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen oder den Verkaufsnachweis von Vermögenswerten (z. B. Kryptowährungs-Verkauf mit Handelsprotokoll). Die Belege werden ausschliesslich zur Beurteilung verwendet und nicht an Dritte weitergegeben.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Limits und gleiche Zahlungsmethode

Jede Einzahlung ab 2'000 CHF und jede Auszahlung wird einzeln geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel): Wer mit TWINT einzahlt, erhält den Gewinn auf TWINT zurück. Bei Gewinnen, die über den Gesamteinzahlungen liegen, zahlen wir auf eine verifizierte Bankverbindung oder E-Wallet aus.

Auszahlungen bis 5'000 CHF pro Tag sind ohne manuelle Sonderprüfung möglich, sofern die Verifizierung abgeschlossen ist. E-Wallets und Kryptowährungen werden in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Wir erheben keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Konsequenzen bei fehlender Mitwirkung

Ohne abgeschlossene Verifizierung blockieren wir alle Auszahlungen. Einzahlungen bleiben möglich, damit Sie weiterspielen können, aber kein Geld verlässt das Konto, bis Ihre Identität bestätigt ist. Diese Blockade ist gesetzlich vorgeschrieben und kein Ermessensspielraum unserer Support-Mitarbeiter.

Stellen wir gefälschte Dokumente, fremde Identitäten oder widersprüchliche Angaben fest, sperren wir das Konto sofort, heben offene Transaktionen auf und erstatten nur eingezahlte Beträge auf die nachweislich originale Methode. Bei begründetem Geldwäschereiverdacht erstatten wir nichts, bis die zuständige Behörde entschieden hat. Gegen eine Sperrung wegen fehlender Dokumente können Sie Widerspruch einlegen, mit 30 Tagen Frist für die Nachreichung.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach der letzten Kontoaktivität auf. Grund sind mögliche behördliche Nachweise im Nachhinein, etwa bei nachträglichen Ermittlungen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Wünschen Sie eine vorzeitige Löschung, geht das nur mit vollständiger Kontoschliessung, da gesetzliche Aufbewahrungspflichten Vorrang haben. Eine Auskunft über gespeicherte Daten erhalten Sie jederzeit über [email protected], unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung an, bei Einzahlungen über 2'000 CHF oder bei kumuliert 10'000 CHF in 30 Tagen ebenfalls.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis 24 Stunden, maximal 72 Stunden. Den Status sehen Sie live in Ihrem Konto.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als einzahlen?

Nein. Auszahlungen laufen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur echte Gewinne über der Summe Ihrer Einzahlungen zahlen wir auf ein verifiziertes Bankkonto oder E-Wallet aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben blockiert, und nach 30 Tagen Fristablauf sperren wir das Konto. Eingezahlte Beträge erstatten wir nachträglich auf die ursprüngliche Zahlungsmethode, sofern keine Pflichtverletzungen vorliegen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich unser Compliance-Team, jeder Zugriff wird protokolliert. Weitergegeben werden Unterlagen nur an Regulierungsbehörden bei gesetzlicher Pflicht.